いまさら2023年の投資成績
こんばんわ
初投稿から時間が経ってしまいましたが、1月中に何か書いておこうと思ったので、
去年の投資成績をまとめて投稿します。
投資成績の算出には修正ディーツ法を用いています。
資金が存在する期間を考慮した利回り計算で、
例えば、1/1~6/30までの半年の計測期間を3ヶ月ごとに区切って計算する場合、
1/1に100万円あり、3/31までに 15万円入金し、残高120万円となり、
さらに6/30までに20万円入金し、残高150万円となったケースでは、
( 150万円 - 100万円 - [15万円+20万円] ) / (100万円 + [15万円 x 1.0 + 20万円 x 0.5])
= 12%
という利回りとなります。
また、入出金をなにもせず、100万円が期末に150万円となった場合は
( 150万円 - 100万円 - [0] ) / (100万円 + 0)
＝ 50%
という利回りとなります。
私の場合は3ヶ月を一期間としてその間の入出金合計を残り期間に掛け合わせた比重を用いて計算しています。
さて 計算した結果を証券口座ごとにまとめると、2023年は以下のようになりました。
| 証券会社 | 修正ディーツ法による利回り | 前年 | 前年との差分 |
|---|---|---|---|
| 楽天証券 | 19.6% | 8.6% | (+11pt) |
| 野村証券 | 41.89% | -48.79% | (+90.68pt.) |
楽天証券は様々な銘柄を組み合わせて運用していて、市況が良かったのもあり、成績を伸ばせています。
野村證券の方は所属している会社の自社株を買ったもので、2022年はかなり値下がりが続いたので散々な成績となっていました。
2023年は少しばかり会社の業績が上向いて、株価も戻ってきたことが投資指標の向上となりました。
2023年の後半からやや積極的に売り買いをやってきた甲斐があったので、2024年は新NISAや証券口座の手数料無料などもありますので、より積極的に取引をして成績を伸ばしていきたいと思います。
以上です。よろしくお願いします。
2024年 30代でサイドFIREを目指すブログ
はじめまして
36歳、東京都のIT系企業に勤める
サラリーマンのそうま、といいます。
都内のIT企業に勤め、そこそこの収入で10年ほど暮らしてきたのですが、
コロナ渦生活や親の退職、ChatGPTの登場、その他色々と人生や仕事について考えさせられる出来事があり、
このままで良いのかと思うようになりました。
「IT技術を磨いて社会の課題解決をしたい！」と考え今の会社に入りましたが、
10年経ってそのどちらも大してできていないなと思い…
とはいえ良い年齢なので、大胆な転職やキャリア変更は不安があるので
まずは今の仕事での収入をベースにお金に余裕をもてる状態を目指したいと考え
サイドFIREなる状態をまずは目指し、その流れで本ブログも始めることとしました。
このブログを書いて発信する目的はいくつかあると考えます。
・自分用のまとめとして
勉強した内容を公開用にまとめることで自分の中でも整理をつけやすくなる
・1個人の事例としての情報共有・情報交換
同じような目的や考えをしている人の参考になれば嬉しいし、自分も情報を集めたい
・第三者からのリアクション
客観的な視点で見てもらうことで、自分の考えに抜けている内容や誤りに気づいたり、リアクションをもらうことでのモチベーション維持
ブログを書くこと自体初めてなので読みづらい所もあるかと思いますが、回を重ねて徐々に読みやすくしていければと思います。
直近では以下のような内容をまとめて書いていきたいと思います。
・2022年末の投資・資産状況と今後の計画
・直近で手仕舞い(売却)を進めたワンルーム不動産投資の収支報告
・不動産投資の関連書籍で最近読んで参考になったもの
など
以上、よろしくお願いします。
